Jacek Czarnecki este avocat la firma de avocatură Wardynski & Partners din Varșovia, unde este specializată în domenii precum FinTech, valute digitale și blocuri.

În acest aviz, Czarnecki discută despre o nouă propunere în Uniunea Europeană care vizează finanțarea terorismului și potențialele sale implicații mai mari în sectorul blocurilor.

Comisia Europeană a adoptat săptămâna aceasta o propunere legislativă menită să aducă schimburile valutare virtuale și furnizorii de portofolii custode în domeniul de aplicare al Directivei UE privind combaterea spălării banilor.

Acest pas ar fi trebuit să fie așteptat, deoarece a fost clar că Comisia Europeană dorea extinderea cadrului de reglementare a AML. Cu toate acestea, importanța legilor propuse încă poate depăși reglementările AML.

Poate că cele mai importante consecințe ar putea fi declanșate prin introducerea unei definiții legale pentru "monedele virtuale", prima din legislația UE.

Conform propunerii, "monede virtuale" înseamnă:

"... o reprezentare digitală a valorii care nu este emisă nici de o bancă centrală sau de o autoritate publică și nu este în mod obligatoriu atașată unei monede fiat, sau persoane juridice ca mijloc de plată și pot fi transferate, stocate sau tranzacționate electronic. "

Această definiție este largă și, de asemenea, neutră din punct de vedere tehnologic (teoretic, fără a se limita la criptocuritate, cum ar fi bitcoin).

În plus, aceasta are două părți principale: un concept larg al unei "reprezentări digitale a valorii", care nu este eliberată de o autoritate publică, și cerința ca aceasta să fie acceptată ca mijloc de plată (fără a preciza care este scara suficientă) și are formă electronică.

Se pare că, deși definiția este largă, pot apărea îndoieli cu privire la modul în care se tratează criptocurrentele ca eterul, moneda nativă în blocul eteric. De exemplu, eterii sunt tranzacționați pe burse, dar rareori servesc ca mijloace de plată.

De la 1 ianuarie 2017, definiția va trebui inclusă în legile relevante privind AML ale tuturor statelor membre. În multe dintre aceste țări, va fi prima dată când criptocurrency va fi prevăzută să fie acoperită de lege.

Deși definiția va avea o aplicare directă în regulamentele AML, este probabil ca aceasta să afecteze alte legi.

Aceasta înseamnă că introducerea definiției "monedelor virtuale" ar putea fi o ancoră în sistemele juridice ale țărilor UE. Instanțele judecătorești și autoritățile publice nu vor mai trebui să își construiască propria definiție (uneori adaptate la anumite obiective), dar va trebui cel puțin să țină seama de definiția legală prezentă în legile AML.

Totuși, s-ar putea dovedi un instrument util pentru autoritățile naționale de reglementare financiară sau autoritățile fiscale, care până acum nu aveau un punct de ancorare în lege.Acum, ei vor putea folosi o definiție stabilită.

Indiferent dacă este vorba de un test care va rezista la testul timpului, sau de a permite tehnologiei să crească și să concureze în regiune, rămâne totuși văzut.

Imagine euro prin Shutterstock